银行员工异常行为排查报告

银行员工异常行为排查报告从哪方面叙述？我们一起来看看吧！

一、思想道德方面：

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；

2、是否有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为；

3、是否有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。

二、日常生活行为方面：

1、是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；

2、是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等；

3、是否参与涉黄、涉赌活动；

4、是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆或者家庭经济是否出现异常波动；

4、有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为。

三、社会交际方面：

1、是否借债或有信用卡大额透支；

2、是否与客户存在非正常利益关系。

四、业务管理方面：

1、是否有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况；

2、是否有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况；

3、是否有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题。

五、业务操作方面：

1、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；

2、有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象；

3、有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为；

4、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为；

5、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；

6、未有私自将押运路线透露给他人的行为；

7、无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象；

8、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

以上就是小编收集整理出来的，望能够帮助到大家。